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Relatório de prontidão PLD/FT

Separação objetiva entre capacidade construída, integrações faltantes e validações necessárias antes de vender como controle de produção.

Pronto em código

Engine determinístico de regras PLD/FT.
Upload JSON/CSV e template transacional.
Score explicável com evidências e transações citáveis.
Dossiê exportável em Markdown e PDF via impressão.
Fila local de casos com status e decisão humana.
Matriz de regras e benchmark sintético.
Painel de integrações pendentes.

Depende de integração

Webhook/API Pix e Core Banking.
Base KYC/cadastral real.
Device fingerprint, IP e geolocalização.
Listas PEP, sanções, mídia adversa e fontes reputacionais.
Persistência servidor-side em banco multi-tenant.
Fila corporativa/GRC/SIEM para operação real.

Depende de especialista

Thresholds por produto e porte da fintech.
Pesos de score e severidade.
Política de bloqueio preventivo.
Critérios de falso positivo aceitável.
Quando escalar para jurídico/PLD.
Quando comunicar regulador ou autoridade competente.

Depende de validação jurídica

Linguagem comercial e contratual.
Procedimento de comunicação externa.
Retenção de evidências e dados pessoais.
Base legal LGPD e segregação de acesso.
Limites do uso de IA e revisão humana obrigatória.